หมายเหตุ: ราคาเป้าหมายกรณีฐานและเชิงลบคำนวณจากตัวคูณสมมติฐานกับ TBVPS ที่บริษัทรายงาน ไม่ใช่เป้าหมายของโบรกเกอร์ ค่าเป้าหมายเฉลี่ยกรณีเชิงบวกเป็นของนักวิเคราะห์ที่อ้างถึง ดูหัวข้อมุมมองนักลงทุน
หมายเหตุ: stockanalysis.com แสดง dividend yield 3.78% โดยใช้ฐาน $2.16 ต่อปี ซึ่งเท่ากับ $0.54 × 4 ตามอัตราที่บริษัทประกาศจะปรับขึ้นใน 3Q26 รายงานนี้ใช้อัตราที่จ่ายจริงล่าสุดคือ $0.52 ต่อไตรมาส ค่า P/E และ P/BV ของ stockanalysis.com ตรงกับการคำนวณนี้ (stockanalysis.com statistics)
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| Exchange | NYSE (Ticker: USB) |
| Sector / Industry | Finance / Major Banks |
| สำนักงานใหญ่ | 200 S. Sixth St., Minneapolis, MN 55402, USA |
| CEO | Gunjan Kedia (CEO ตั้งแต่ 16 เม.ย. 2025) |
| Chair | Gunjan Kedia ตามการประชุมสามัญ 21 เม.ย. 2026 (ยังไม่ได้ตรวจสอบหลังวันดังกล่าว) |
| พนักงานทั้งหมด | 68,520 คน ณ 31 ธ.ค. 2025 |
| สาขา | 2,075 สาขา ใน 26 รัฐ ณ 31 ธ.ค. 2025 |
| Fiscal Year End | 31 ธันวาคม |
| ดัชนีสำคัญที่สังกัด | S&P 500 |
| งบการเงินล่าสุด | 2Q2026 (สิ้นสุด 30 มิ.ย. 2026) เผยแพร่ 16 ก.ค. 2026 |
| การซื้อกิจการล่าสุด | BTIG ปิดการเข้าซื้อเมื่อ 1 มิ.ย. 2026 |
ที่มา: ER 2Q26, 10-K 2025, Proxy 2026 และ stockanalysis.com ราคาตลาดเป็นราคาปิด 9 ต.ค. 2026 ไม่ใช่ราคาวันที่จัดทำรายงาน
U.S. Bancorp เป็นธนาคารพาณิชย์ครบวงจรของสหรัฐฯ รายได้มาจากดอกเบี้ยสุทธิจากเงินฝากและสินเชื่อ และรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยจากค่าธรรมเนียมบัตร การรับชำระเงินของพ่อค้า บริการความมั่งคั่ง และธุรกิจตลาดทุน ปี 2026 บริษัทเพิ่มธุรกิจใหม่ด้วยการเข้าซื้อ BTIG ซึ่งจะทำให้สัดส่วนรายได้จากค่าธรรมเนียมและธุรกิจตลาดทุนเพิ่มขึ้น
ที่มา: ER 2Q26 (ตารางส่วนงาน) · ชื่อย่อ WCCIB, CBB, PS, TCS เป็นชื่อย่อที่รายงานนี้ใช้ ตามชื่อเต็มใน ER · ตัวเลข TCS ติดลบ จึงไม่รวมในผลรวมสัดส่วนของกราฟ
Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking (WCCIB) — รายได้ 2Q26 $3,771M (+17.1% YoY) กำไรสุทธิ $1,530M (+30.3%) ส่วนที่ใหญ่ที่สุดในกำไร ครอบคลุมบริการความมั่งคั่ง และสินเชื่อกับบริการเงินฝากให้ลูกค้าธุรกิจและสถาบัน (ER 2Q26)
Consumer and Business Banking (CBB) — รายได้ 2Q26 $2,373M (−0.1% YoY) กำไรสุทธิ $589M (−4.4%) ธนาคารลูกค้ารายย่อยและธุรกิจขนาดเล็ก เงินฝาก และสินเชื่อผู้บริโภคผ่านสาขา รายได้ทรงตัวและกำไรลดลงเล็กน้อย (ER 2Q26)
Payment Services (PS) — รายได้ 2Q26 $1,812M (+5.7% YoY) กำไรสุทธิ $225M (−4.3%) บัตรเครดิตและบัตรเดบิต บัตรมูลค่าเก็บเงินได้ บัตรองค์กรและบัตรจัดซื้อ และการรับชำระเงินของพ่อค้า ซึ่งรายได้ขึ้นกับปริมาณธุรกรรมมากกว่าดอกเบี้ย (ER 2Q26)
Treasury and Corporate Support (TCS) — รายได้ 2Q26 $(244)M ขาดทุนแคบลง 20.3% กำไรสุทธิ $(167)M ส่วนงานกลางที่บันทึกการบริหารสภาพคล่องและการป้องกันความเสี่ยงของบริษัท (ER 2Q26)
BTIG ปิดการเข้าซื้อเมื่อ 1 มิ.ย. 2026 และบริษัทคาดว่าจะมีรายได้ประมาณ $200M ต่อไตรมาสที่อัตรากำไร 15–20% (Deck 2Q26 สไลด์ 18) ใน 2Q26 BTIG ทำให้รายได้ค่าธรรมเนียม $98M และค่าใช้จ่าย $84M (10-Q 2Q26) ปีนี้ตัวเลขรวม BTIG จึงทำให้แนวทางรายได้สูงกว่าแนวทางที่ไม่รวม BTIG อยู่ 2 จุดเปอร์เซ็นต์
| รายการ | FY2023 | FY2024 | FY2025 |
|---|---|---|---|
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (TE) | 17,527 | 16,409 | 16,765 |
| รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย | 10,617 | 11,046 | 11,891 |
| รายได้รวม (TE) | 28,144 | 27,455 | 28,656 |
| ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย | 18,873 | 17,188 | 16,837 |
| PPOP (รายได้ − ค่าใช้จ่าย, คำนวณเอง) | 9,271 | 10,267 | 11,819 |
| สำรองผลขาดทุนด้านเครดิต | 2,275 | 2,238 | 2,186 |
| กำไรก่อนภาษี | 6,996 | 8,029 | 9,633 |
| กำไรสุทธิที่เป็นของ USB | 5,429 | 6,299 | 7,570 |
| กำไรสุทธิที่เป็นของหุ้นสามัญ | 5,051 | 5,909 | 7,194 |
| กำไรต่อหุ้นปรับลด (Diluted EPS, $) | 3.27 | 3.79 | 4.62 |
| ROE (%) | 10.8 | 11.7 | 13.0 |
| ROTCE (%) | 16.9 | 17.2 | 18.1 |
| Efficiency Ratio (%) | 66.7 | 62.3 | 58.6 |
| Net Interest Margin (TE, %) | 2.90 | 2.70 | 2.72 |
ที่มา: 10-K 2025 Annual Report (Table 1) · PPOP คำนวณจาก รายได้รวม TE ลบค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย ไม่ใช่ตัวเลขที่บริษัทรายงาน ใช้แทนช่อง EBITDA ของกราฟ เพราะธนาคารไม่รายงาน EBITDA
ที่มา: 10-K 2025 (Table 1) · หมายเหตุ: legend ของกราฟนี้ใช้คำว่า EBITDA แต่ค่าที่แสดงคือ PPOP (รายได้รวม TE ลบค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย) ซึ่งคำนวณเอง ตามนิยามสำหรับธนาคารในรายงานนี้
ที่มา: 10-K 2025 (Table 1) · PPOP Margin = PPOP ÷ รายได้รวม TE · Net Margin = กำไรสุทธิที่เป็นของ USB ÷ รายได้รวม TE คำนวณเองทั้งสอง
| รายการ | 2Q25 | 1Q26 | 2Q26 | YoY (2Q26) |
|---|---|---|---|---|
| รายได้รวม (TE) | 7,004 | 7,288 | 7,712 | +10.1% |
| ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย | 4,181 | 4,265 | 4,428 | +5.9% |
| สำรองผลขาดทุนด้านเครดิต | 501 | 576 | 538 | +7.4% |
| กำไรสุทธิที่เป็นของ USB | 1,815 | 1,945 | 2,177 | +19.9% |
| กำไรต่อหุ้นปรับลด ($) | 1.11 | 1.18 | 1.35 | +21.6% |
| ROTCE (%) | 18.0 | 17.0 | 18.7 | +0.7 pp |
| Efficiency Ratio (%) | 59.2 | 58.2 | 57.1 | −2.1 pp |
| Net charge-off ratio (%) | 0.59 | 0.56 | 0.53 | −0.06 pp |
ที่มา: ER 2Q26 · การเปลี่ยนแปลงของสำรองและ NCO คำนวณจากตัวเลขในตาราง
| รายการ | 1H2025 | 1H2026 | YoY |
|---|---|---|---|
| รายได้รวม (GAAP, NII ไม่ปรับ TE) | 13,903 | 14,946 | +7.5% |
| ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย | 8,413 | 8,693 | +3.3% |
| สำรองผลขาดทุนด้านเครดิต | 1,038 | 1,114 | +7.3% |
| กำไรก่อนภาษี | 4,452 | 5,139 | +15.4% |
| กำไรสุทธิที่เป็นของ USB | 3,524 | 4,122 | +17.0% |
| กำไรต่อหุ้นปรับลด ($) | 2.14 | 2.53 | +18.2% |
ที่มา: ER 2Q26 (คอลัมน์หกเดือน) · ROE, ROTCE และ Efficiency ครึ่งปี n/a เพราะบริษัทรายงานเป็นรายไตรมาสเท่านั้น
ใน 2Q2026 รายได้เพิ่ม 10.1% ขณะที่ค่าใช้จ่ายเพิ่ม 5.9% ทำให้ Efficiency Ratio ลดลงเหลือ 57.1% จาก 59.2% (ER 2Q26) ตัวเลขนี้รวมผลของ BTIG ในเดือนสุดท้ายของไตรมาส ซึ่งต้องพิจารณาแยกต่อไป
FY2023 มีรายการพิเศษก่อนภาษีราว $2.2bn รวมค่าการรวมกิจการ MUB $1.0bn และค่า FDIC special assessment $734M ทำให้ EPS ลด $1.04 EPS ปรับแล้วประมาณ $4.31 (คำนวณเอง บริษัทไม่ได้รายงาน) FY2024 มีรายการพิเศษ $400M ก่อนภาษี ทำให้ EPS ลด $0.19 และ EPS ปรับแล้ว $3.98 (AR24) FY2025 ไม่มีรายการพิเศษ EPS รายงาน $4.62 เท่ากับ EPS ปรับแล้ว (AR25) EPS เพิ่มจาก FY2024 ไป FY2025 +21.9% รายงาน หรือ +16.1% เทียบฐานปรับแล้ว
| รายการ | 31 ธ.ค. 2023 | 31 ธ.ค. 2024 | 31 ธ.ค. 2025 | 30 มิ.ย. 2026 |
|---|---|---|---|---|
| สินทรัพย์รวม | 663,491 | 678,318 | 692,345 | 725,918 |
| หนี้สินรวม | 607,720 | 619,278 | 626,694 | 658,023 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นรวม (รวม NCI) | 55,771 | 59,040 | 65,651 | 67,895 |
| ส่วนของผู้ถือหุ้นของ USB | 55,306 | 58,578 | 65,193 | 67,432 |
| เงินฝากรวม | 512,312 | 518,309 | 522,216 | 532,066 |
| เงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ย | 89,989 | 84,158 | 84,116 | 85,791 |
| เงินฝากที่มีดอกเบี้ย | 422,323 | 434,151 | 438,100 | 446,275 |
| หนี้สินระยะสั้น | 15,279 | 15,518 | 17,162 | 37,337 |
| หนี้สินระยะยาว | 51,480 | 58,002 | 60,764 | 58,671 |
| เงินสดและเงินให้สินเชื่อระหว่างธนาคาร | 61,192 | 56,502 | 46,890 | 66,491 |
| สินเชื่อสุทธิ | 366,456 | 372,249 | 383,730 | n/a |
| มูลค่าตามบัญชีต่อหุ้น (BVPS, $) | 31.13 | 33.19 | 37.55 | 38.91 |
| มูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้น (TBVPS, $) | 22.30 | 24.63 | 29.12 | 30.04 |
ที่มา: 10-K 2024 สำหรับ FY2023–FY2024 · 10-K 2025 และ ER 2Q26 สำหรับ FY2025 และ 30 มิ.ย. 2026 · ส่วนของผู้ถือหุ้นรวมปี 2023–2024 คำนวณจากสินทรัพย์ลบหนี้สิน · สินเชื่อสุทธิ 30 มิ.ย. 2026 ไม่ได้ดึงจาก ER เป็นตัวเลขสุทธิ
หนี้สินระยะสั้นเพิ่มจาก $17.2bn ณ 31 ธ.ค. 2025 เป็น $37.3bn ณ 30 มิ.ย. 2026 ขณะที่เงินฝากเพิ่มเพียง 1.9% ในช่วงเดียวกัน แหล่งเงินทุนระยะสั้นที่สูงขึ้นอาจส่งผลต่อต้นทุนดอกเบี้ยและความเสี่ยงสภาพคล่อง ซึ่งเป็นประเด็นที่ควรติดตามในงบไตรมาสถัดไป (10-Q 2Q26)
| รายการ | FY2023 | FY2024 | FY2025 | 30 มิ.ย. 2026 |
|---|---|---|---|---|
| CET1 Ratio (Standardized) | 9.9 | 10.6 | 10.8 | 10.8 |
| Tier 1 Leverage Ratio | n/a | n/a | 8.7 | 8.9 |
| Supplementary Leverage Ratio (SLR) | n/a | n/a | 7.1 | 7.2 |
| Total Risk-Based Capital Ratio | n/a | n/a | n/a | 14.4 |
| Liquidity Coverage Ratio (ค่าเฉลี่ย 3 เดือน) | n/a | n/a | 106.5 | 107.6 |
| Tangible Common Equity / Tangible Assets | n/a | n/a | n/a | 6.6 |
ที่มา: 10-K 2025 (Table 1) · ER 2Q26 · 10-Q 2Q26 (LCR) · n/a หมายถึงไม่ได้ดึงค่านั้นจากแหล่งที่อ่านได้ ไม่ใช่ค่าเป็นศูนย์
ที่มา: 10-K 2025 และ ER 2Q26 · หมายเหตุ: legend ของกราฟนี้เขียนว่า IB Debt/Equity แต่ค่าคือ หนี้สินที่มีดอกเบี้ย (เงินฝากที่มีดอกเบี้ย + หนี้สินระยะสั้น + หนี้สินระยะยาว) ÷ ส่วนของผู้ถือหุ้นรวม และ Net คือหักเงินสดและเงินให้สินเชื่อระหว่างธนาคารออก ทั้งหมดคำนวณเอง
CET1 10.8% สูงกว่าเป้า ~10% ที่บริษัทระบุ ช่องว่างนี้เป็นทุนที่ใช้ซื้อหุ้นคืนหรือรองรับการเติบโตของสินเชื่อได้ Stress Capital Buffer อยู่ที่ 2.6% และคงที่จนถึง 1 ต.ค. 2027 (8-K 24 มิ.ย. 2026)
| ส่วนงาน | รายได้ 2Q26 | รายได้ 2Q25 | YoY รายได้ | กำไรสุทธิ 2Q26 | กำไรสุทธิ 2Q25 | YoY กำไร |
|---|---|---|---|---|---|---|
| WCCIB | 3,771 | 3,220 | +17.1% | 1,530 | 1,174 | +30.3% |
| CBB | 2,373 | 2,376 | −0.1% | 589 | 616 | −4.4% |
| PS | 1,812 | 1,714 | +5.7% | 225 | 235 | −4.3% |
| TCS | (244) | (306) | ขาดทุนแคบลง | (167) | (210) | ขาดทุนแคบลง |
| รวมทั้งบริษัท | 7,712 | 7,004 | +10.1% | 2,177 | 1,815 | +19.9% |
ที่มา: ER 2Q26 · รายได้ส่วนงานเป็นฐาน TE ตามที่ ER รายงาน · ผลรวมของกำไรส่วนงานเท่ากับกำไรรวมทั้งบริษัท
ที่มา: ER 2Q26 · กราฟไม่รวม TCS (ขาดทุน $244M) เพราะ pie แสดงได้เฉพาะค่าบวก
WCCIB ให้กำไรสุทธิ $1,530M เทียบกับกำไรรวม $2,177M หรือราว 70% (คำนวณเอง) ขณะที่ CBB กำไรลดลง 4.4% ซึ่งเป็นส่วนที่ควรติดตามว่าการเติบโตของเงินฝากและสินเชื่อรายย่อยจะฟื้นหรือไม่ (ER 2Q26)
| งวด | DPS ($) | เปลี่ยนแปลง YoY | หมายเหตุ |
|---|---|---|---|
| FY2023 | 1.93 | — | รวมปันผลรายไตรมาส |
| FY2024 | 1.98 | +2.6% | ขึ้นจาก $0.49 เป็น $0.50 ต่อไตรมาส (อนุมัติ 12 ก.ย. 2024) |
| FY2025 | 2.04 | +3.0% | ขึ้นจาก $0.50 เป็น $0.52 ต่อไตรมาส (อนุมัติ 9 ก.ย. 2025) |
| 1H2026 | 1.04 | n/a | 1Q26 $0.52 + 2Q26 $0.52 (10-Q 2Q26) |
| 3Q2026 (ประกาศ) | 0.54 | +3.8% จาก $0.52 | ประกาศแผนเพิ่มเป็น $0.54 ต่อไตรมาสตั้งแต่ 3Q26 รอการอนุมัติจากคณะกรรมการ (8-K 24 มิ.ย. 2026) |
ที่มา: 10-K 2024 · 10-K 2025 · 8-K 24 มิ.ย. 2026 · วันประกาศปันผลไตรมาสที่ไม่ได้อยู่ในแหล่งที่อ่าน ระบุเป็น n/a ไม่ได้เดา
ที่มา: 10-K 2025 · ค่า 2026E = $0.52 + $0.52 + $0.54 + $0.54 โดยสมมติว่า 4Q26 เท่ากับ 3Q26 ไม่ใช่ค่าที่บริษัทประกาศ
| ธนาคาร | ราคา ($) | Market cap ($B) | P/E TTM | P/BV | Dividend yield (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| USB (รายงานนี้) | 57.08 | 88.93 | 11.39 | 1.47 | 3.78 (SA) · 3.64 (คำนวณเอง) |
| PNC | 219.21 | 87.45 | 12.07 | 1.51 | 3.65 |
| TFC | 46.11 | 56.33 | 10.60 | 0.96 | 4.51 |
| WFC | 83.55 | 252.66 | 12.14 | 1.54 | 2.39 |
| C | 129.64 | 217.46 | 14.09 | 1.13 | 2.07 |
| BAC | 54.32 | 379.85 | 12.55 | 1.38 | 2.36 |
| JPM | 332.99 | 885.15 | 14.29 | 2.50 | 1.98 |
ที่มา: USB · PNC · TFC · WFC · C · BAC · JPM · ค่า 3.64% ของ USB คำนวณจาก $0.52 × 4 ÷ $57.08 ส่วนค่าอื่นของ peers ใช้ฐาน stockanalysis.com
ที่มา: stockanalysis.com statistics ทุกราย ราคาปิด 9 ต.ค. 2026 · กลุ่มที่ขนาดใกล้เคียงที่สุดคือ PNC และ TFC ส่วน JPM, BAC, WFC และ C มีขนาดใหญ่กว่ามาก จึงใช้เป็นบริบทเท่านั้น
USB มี P/E 11.39x ต่ำกว่า PNC (12.07x), WFC (12.14x), BAC (12.55x), C (14.09x) และ JPM (14.29x) แต่สูงกว่า TFC (10.60x) P/BV 1.47x ต่ำกว่า PNC (1.51x) เล็กน้อย ยังไม่ได้ดึง ROTCE ของเพื่อนจากแหล่งในรอบนี้ จึงยังไม่สรุปว่าส่วนลดหรือส่วนเกินมีเหตุผลเชิงพื้นฐานหรือไม่
| รายการ | แนวทาง | หมายเหตุ |
|---|---|---|
| รายได้รวม FY2026 (TE, รวม BTIG) | +7% ถึง +9% | เทียบ FY2025 $28.7bn |
| รายได้รวม FY2026 (ไม่รวม BTIG) | +5% ถึง +7% | ฐานเดียวกัน |
| Operating leverage FY2026 | ~200 bps (มากกว่า 300 bps ถ้าไม่รวม BTIG) | ตามสไลด์ 18 |
| NII 3Q2026 (TE, รวม BTIG) | +4% ถึง +6% | เทียบ 3Q25 $4,251M |
| รายได้ค่าธรรมเนียม 3Q2026 | +12% ถึง +14% | เทียบ 3Q25 $3,085M |
| ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย 3Q2026 | ~+8% | เทียบ 3Q25 $4,197M |
ที่มา: Deck 2Q26 สไลด์ 18 (อ่านจากภาพ) · ค่าเทียบ 3Q25 มาจากสไลด์เดียวกัน
| หัวข้อความเสี่ยง | ตัวชี้วัดที่สังเกตได้ (ค่าล่าสุด) | ระดับความสำคัญ |
|---|---|---|
| 1. Economic and Market Conditions | NIM 2.79% (2Q26) · NII แนวทาง 3Q26 +4% ถึง +6% | สูง |
| 2. Operations and Business | ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย 3Q26 ~+8% · ค่าใช้จ่าย BTIG $84M ใน 2Q26 | สูง |
| 3. Regulatory and Legal | CET1 10.8% เทียบเป้า ~10% · SCB 2.6% คงที่ถึง 1 ต.ค. 2027 | กลาง |
| 4. Credit and Mortgage Business | NCO 0.53% · NPA 0.33% · ACL 1.94% ของสินเชื่อ | กลาง |
| 5. Liquidity | หนี้สินระยะสั้น $37.3bn (จาก $17.2bn) · LCR 107.6% | สูง |
| 6. Competitive and Strategic | การรวมตัวกับ BTIG และรายได้ค่าธรรมเนียม · PS กำไรลด 4.3% | กลาง |
| 7. Accounting and Tax | ยังไม่ได้วิเคราะห์เนื้อหาย่อยของหัวข้อนี้จากเอกสาร | ต้องตรวจเพิ่ม |
ที่มา: Annual Report 2025 Item 1A (หัวข้อ) · ระดับความสำคัญเป็นการประเมินของรายงานนี้จากตัวชี้วัดข้างต้น ไม่ใช่การจัดอันดับของบริษัท · รายละเอียดข้อความเต็มของแต่ละหัวข้อไม่ได้อ่านทั้งหมดในรอบนี้
สองประเด็นนี้ตรวจสอบได้เร็วที่สุดจากงบไตรมาส 3 หนี้สินระยะสั้นที่เพิ่มเกือบสองเท่าต้องการคำอธิบายจากฝ่ายบริหาร ส่วนค่าใช้จ่ายและรายได้ของ BTIG ที่ต้องเป็นไปตามแนวทางจะเป็นข้อพิสูจน์ของกลยุทธ์ธุรกิจตลาดทุน
ที่มา: ตัวเลขอ้างอิงจากลิงก์ในหัวข้อ Executive Summary, Business Overview และ Capital ความเห็นในแต่ละช่องเป็นการประเมินของรายงานนี้
ที่มา: ราคาปัจจุบันและช่วง 52 สัปดาห์จาก stockanalysis.com · Bull จากค่าเฉลี่ยเป้าหมายนักวิเคราะห์ · Base และ Bear คำนวณจาก TBVPS $30.04 ด้วยตัวคูณสมมติฐาน ตำแหน่งบนแกนเป็นการแสดงผลตามสัดส่วนราคา
| ตัวชี้วัด | ค่าล่าสุด | เกณฑ์ที่รายงานนี้กำหนด |
|---|---|---|
| NII 3Q26 เทียบ 3Q25 | แนวทาง +4% ถึง +6% | ต่ำกว่า +4% ถือเป็นสัญญาณลบ |
| Net charge-off ratio | 0.53% | สูงกว่า 0.60% ถือว่าคุณภาพสินเชื่อแย่ลง |
| Efficiency Ratio | 57.1% | ไม่ลดลงต่อเนื่องถือเป็นสัญญาณลบ |
| CET1 Ratio | 10.8% | ลงต่ำกว่า 10% ทำให้การซื้อหุ้นคืนลดลง |
| หนี้สินระยะสั้น | $37.3bn | ยังสูงกว่าระดับ 31 ธ.ค. 2025 โดยไม่มีคำอธิบาย |
| รายได้ BTIG | ~$200M ต่อไตรมาส (แผน) | ต่ำกว่าแผนติดต่อกันสองไตรมาส |